本月收支平衡
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本月收入
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本月支出
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本月待还
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30天最低现金
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月度收支趋势
2026 年度 1–12 月收入、支出、还款与净现金流。
年总收入
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年总支出
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年总还款
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年净现金流
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收入
支出
还款
净现金流
今天要处理
优先处理逾期、未来 7 天到期和待确认的还款。
未来 30 天现金压力
按币种显示现金余额、流入、必付和最低余额。
数据是否可信
先处理孤儿记录、重复键和未确认数据。
最近资金流
最近确认的收入、支出和还款。
| 账户 | 类型 | 币种 | 余额 | 状态 | 操作 |
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账户新增 / 编辑
账户类型说明
现金 / 存储账户
银行账户、现金、普通储蓄账户。
电子钱包账户
支付宝余额、微信钱包、GoPay、OVO、DANA、ShopeePay。
信用账户
信用卡、花呗、信用购、PayLater。
贷款账户
借呗、小额贷、Kredivo、Akulaku、银行贷款、分期贷款。
投资账户
股票、基金、证券账户、加密资产。
账户流水
单个账户的完整交易记录。
| 贷款名称 | 机构 | 年化利率 | 余额 | 优先级 | 状态 |
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| 日期 | 类型 | 分类 | 金额 | 标签 | 备注 |
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MANUAL LEDGER ENTRY
快速记一笔
截图直接交给 ChatGPT 识别；确认金额后，在这里把结果写入本地账本。每笔记录都明确区分收入、支出和转账。
本地唯一主系统数据写入本机 MySQL
手动收入 / 支出 / 转账
先选类型，再选大类和小类；必填字段保持最少。
保存后会立即进入正式交易账本。
截图录入建议
截图识别交给 ChatGPT；本地系统只保存你确认后的结果。
- 把账单或还款截图发给 ChatGPT。
- 让它输出日期、收入/支出、金额、币种、平台和备注。
- 回到这里选择分类并确认入账。
贷款截图仍可用于人工核对，但不会在本地自动 OCR 或自动建账。
全部账户交易明细
这里只显示已经确认的真实流水；上传识别的数据会先进入下方待确认区。
| 日期 | 类型 | 账户 | 金额 | 标签 | 备注 |
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待确认导入流水
上传识别的数据先放在这里；确认后才进入正式交易明细和仪表盘统计。
| 日期 | 类型 | 账户 | 金额 | 标签 | 备注 | 操作 |
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新增交易
请使用左侧“快速录入”，集中完成收入、支出和转账录入。
截图 / 文件上传
批量文件会先生成待确认交易；截图请交给 ChatGPT，不在本地上传。
最近导入记录
可删除错误截图和候选记录；本地附件暂保留在 uploads 目录。
| 平台 | 贷款/订单 | 合同号 | 期数 | 年化利率 | 剩余余额 | 下次还款 | 优先级 |
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| 期数 | 日期 | 应还 | 已还 | 本金 | 利息/费用 | 状态 | 操作 |
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交易日历
点选日期查看实际收入、实际支出、计划还款、计划收入和固定支出。
一二三四五六日
| 日期 | 类型 | 账户/事项 | 金额 | 状态 |
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日期查询
| 类别 | 小项 | 项目 | 频率 | 币种 | 金额 | 日期 |
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固定支出输入
GLOBAL INVESTMENT DESK
投资理财
全球财经信息、投资账户、股票持仓与家庭现金流统一管理。
资金隔离短线资金不得占用未来30天还款与固定支出
持仓成本
CNY 0
持仓市值
CNY 0
浮动盈亏
CNY 0
持仓收益率
0%
每日监控计划
盘前、盘中、盘后内容按日期保存；没有可靠行情时明确写“待核验”。
当前持仓
现价为人工确认值；系统据止损与目标价给出条件提示。
| 代码 / 名称 | 投资账户 | 买入日期 | 买入价 | 股数 | 现价 | 盈亏 | 止损 | 目标 | 信心 | 建议 | 备注 | 操作 |
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新增 / 编辑持仓
交易日志
勾选“同步总流水”后，买入记为资金流出，卖出记为资金流入。
记录一笔交易
收入 / 支出分类设置
大类用于 Dashboard 汇总，小类用于手动录入和后续筛选；停用分类不会影响历史交易。
截图与 ChatGPT
截图识别由 ChatGPT 完成，本地系统不自动 OCR、不上传截图、不保存外部平台凭证。确认后的日期、金额、币种和分类，回到“快速录入”手动入账。
本地数据安全
数据库、交易和分类都保存在本机 MySQL。改造前备份、改造后备份和恢复演练由系统维护流程完成。